USDT与币圈的关联



  • 昨日,一则关于“Bitfinex通过USDT操纵比特币价格”的贴子引爆了国外各大社交媒体。发帖作者认为,Tether没有任何证据证明“每一个USDT都有一美元作为支撑”,并提供了多份Bitfinex使用USDT,操纵比特币价格的图片证明。另外,也传来“USDT不等于美元”的负面消息,大概是说USDT是一个凭借私人信用发行的,因为是个人信用所以安全基本没保障,而且USDT不承诺保证兑付,并且一直没有公开储备金和款项支出情况。

    监管严厉的今天,USDT给众多玩家开启了方便之门,但小神童一直以来都认为这是一个极大的隐患,所以我个人不持有大量USDT,没这个需求的时候是不怎么碰的,为什么呢?我们还是得从USDT的由来讲起。

    USDT是Tether公司(原名Realcoin)基于Omni协议在比特币区块发行的一种区块链资产,中文名称为泰达币。每个USDT单位的背后都以一张Tether公司预存持有的美元做背书,这些货币都可以通过Tether平台承兑赎回。USDT可以被用于转移,存储,支付消费等等,就像比特币或其它任何加密货币一样,用户可以在支持Omni层协议的钱包之间进行交易和USDT存放。非常吸引人的一点是公司宣称严格遵守1:1的准备金保证,即每发行1枚USDT代币,其银行帐户都会有1美元的资金保障。

    正因为USDT跟USD是一比一兑换的关系,所以今天你才会看到USDT大行其道,成为绕开监管的工具。各大币币交易所上线USDT很大一部分原因是帮助用户锁定收益,就跟以前的法币一样,如果你卖出数字货币获得了USDT,那么就相当于获得了等额的USD,而USD肯定相对稳定,不会大起大落,可以说USDT成了空仓必备之物。鉴于此,USDT一经推出就获得了大量认可,现在已经成为了交易量最大的“稳定”虚拟货币。

    Tether在白皮书:《一种利用比特币区块链交易的法币代币》中明确告知Tether是去中心化数字货币,但是公司并不是一家完美去中心化的公司,仅作为中心化的质押方存储所有资产。

    所以USDT并没有去中心化,风险是很大的,如果公司破产、挪用资金、跑路、被打压、被取缔、被盗、涉嫌洗钱、被银行冻结资金,或者其他种种原因Tether公司出了问题,那么会对币圈产生致命的打击,你手上的USDT有可能变零。由此可见,自带中心化属性的USDT就像一颗随时会爆的核弹,如果真到了那一刻,就真的是“谁有谁傻逼”。

    你弄一个币来1:1标榜人民币试试?估计要不了多久就要被请去喝茶了。因为这相当于随意发行数字人民币,在人民币背后又设立了一个央行,有巨大的政治风险,按我国来说,除了中央银行外,其它任何组织、机构、个人、企业都不能私自发行货币,结果怎么样可想而之。

    USDT这个都不叫炸弹了,而是叫核弹,因为它有席卷全球的威力。至于它什么时候爆,谁也不知道。记住,虽然不能冻结比特币,但可以冻结其他东西,比如存在银行的USD,效果是一样的。

    老猫就USDT的安全问题,曾经委派了有高盛工作经验的Partner对USDT进行过调研,而调研的结果,可以用 “触目惊心” 四个字来形容,以下部分,是调查报告的摘录:

    Tether银行账户没有那么多钱,原因是他们在交易所/银行里不断借贷,数量超过其实际的银行存款,而这样做目前没有出事的原因,因为还没有太多人提现,采用Tether的交易所也确保只有少数熟悉的用户可以提现美金;
    Bitfinex作为Tether的大股东,按理说可以随时接触到Tether的存款,或者可以0利息的从Tethe那里“借贷”,这应该相当于向银行拿钱,但是,USDT的发行机制完全不需要真实的拥有这些钱,直接发行出来交给Bitfinex就可以了;
    ……
    Tether账户里有多少钱?
    下是他们今年3月31日在官网上贴出来的,显示了全部银行名称,总资产4400多万美金。

    下图是他们今年9月又贴出来的,这次没有显示银行名称,只是显示了他们有很多钱,你不必担心。但是,作为一个金钱转换公司,在哪里拥有多少钱,这必须是透明的。

    如果Tether在银行不停的有不同额度的存款和取款进进出出,会引起银行监管的注意,但目前并没有这样的消息,推测是因为99.99%的Tether用户不会提款。


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